Como reduzir a inadimplência na sua empresa com uma rotina de cobrança
Quando a cobrança depende de alguém lembrar que um boleto venceu, é fácil deixar pendências passarem. Uma rotina de acompanhamento ajuda a equipe a saber quais clientes precisam de contato, quem ficou responsável pelo retorno e quais acordos estão próximos do vencimento.
Deixe as condições de pagamento claras desde a venda
Informe o valor, a forma de pagamento e a data de vencimento na confirmação do pedido ou da contratação. Ao enviar o boleto ou os dados para pagamento, deixe claro a qual compra ou serviço eles se referem. Se o cliente precisar localizar a cobrança depois, essas informações facilitam a busca.
Defina quando e por que entrar em contato
Organize a comunicação em torno de três momentos.
- Antes do vencimento. Envie um lembrete breve com as informações necessárias para pagar.
- Após o vencimento. Confira se o pagamento entrou e, se a pendência continuar, faça o primeiro contato.
- Depois da resposta. Registre a data prometida ou o próximo retorno. Se houver acordo, acompanhe os vencimentos combinados.
A frequência pode variar conforme o volume de cobranças, o tipo de cliente e o histórico de cada caso.
Revise a carteira toda semana
Comece acompanhando três dados simples. Quanto está em atraso, há quanto tempo cada pagamento venceu e quantos acordos foram cumpridos. Observe também se os atrasos se concentram em determinados clientes, datas ou formas de pagamento.
Por exemplo, se vários clientes pedem segunda via logo depois do vencimento, vale verificar se o boleto chega ao contato correto e se o assunto do e-mail facilita encontrá-lo. A revisão semanal ajuda a perceber situações que passam despercebidas quando cada atraso é tratado separadamente.
CTA para o site: Quer organizar o acompanhamento dos pagamentos em atraso? Fale com o nosso comercial sobre a rotina de cobrança da sua empresa.
